Core Banking · Operational Support
Operasional Harian
End-of-Day otomatis dengan rekonsiliasi kas dan GL, pengelolaan limit kas teller per kantor, serta parameter produk yang dikendalikan berjenjang.
Status EOD 18/10
Selesai
Tutup hari 17:12 WIB
Hari kerja sistem
19 Okt 2026
Dibuka 06:00 WIB
Total kas seluruh kantor
Rp 6.29 M
Cash ratio 6,8%
Selisih kas hari ini
Rp 0
Rekonsiliasi teller bersih
Checklist End-of-Day (EOD)
| Langkah | Penanggung Jawab | Status |
|---|---|---|
| Cut-off transaksi teller (16:30) | Supervisor Teller | Selesai |
| Rekonsiliasi kas teller vs sistem | Kepala Teller | Selesai |
| Posting jurnal otomatis (bagi hasil, margin, administrasi) | Sistem | Selesai |
| Rekonsiliasi rekening penampungan & antar kantor | Back Office | Selesai |
| Validasi balance GL (debet = kredit) | Sistem | Selesai |
| Backup data & tutup hari kerja (close business date) | IT / Sistem | Selesai |
| Pembukaan hari kerja berikutnya (next business date) | Supervisor | Terjadwal 06:00 |
EOD tidak dapat ditutup bila ada selisih kas atau jurnal tidak balance; semua langkah tercatat di audit trail.
Posisi Kas & Limit per Kantor
| Kantor | Saldo Kas | Limit Kas | Teller | Status |
|---|---|---|---|---|
| Kantor Pusat | Rp 2.84 M | Rp 3.00 M | 4 | Normal |
| Cab. Bogor | Rp 1.12 M | Rp 1.50 M | 2 | Normal |
| Cab. Depok | Rp 1.48 M | Rp 1.50 M | 2 | Mendekati limit |
| Cab. Bekasi | Rp 640.0 jt | Rp 1.20 M | 2 | Perlu top-up |
| Kantor Kas Cibinong | Rp 210.0 jt | Rp 500.0 jt | 1 | Normal |
Kelebihan kas disetor ke bank koresponden; kekurangan diajukan top-up dengan otorisasi kepala cabang & pusat.
Pemindahbukuan Antar Kantor (Hari Ini)
| Ref | Dari → Ke | Uraian | Jumlah | Status |
|---|---|---|---|---|
| PK-26-1042 | Pusat → Cab. Bekasi | Top-up kas teller | Rp 300.0 jt | Tereksekusi |
| PK-26-1043 | Cab. Depok → Pusat | Setor kelebihan kas | Rp 450.0 jt | Dalam pengiriman |
| PK-26-1044 | Pusat → Kas Cibinong | Top-up kas | Rp 100.0 jt | Tereksekusi |
Parameter Produk & Sistem
| Parameter | Nilai Berlaku | Otorisasi Perubahan |
|---|---|---|
| Nisbah Tabungan Mudharabah | 40:60 (nasabah:bank) | Direksi + DPS |
| Nisbah Deposito 6/12 bln | 50:50 / 55:45 | Direksi + DPS |
| Margin Murabahah | 11%–12,5% p.a. flat | Komite Pembiayaan |
| Administrasi bulanan Wadiah | Rp 5.000 (bonus discretion) | Direksi |
| Limit tarik tunai teller | ≤ Rp 50 jt tanpa supervisor | Kepala Operasional |
| Jam cut-off transaksi | 16:30 WIB | Direksi |
Setiap perubahan parameter memerlukan persetujuan berjenjang dan berlaku pada hari kerja berikutnya.