ERP · Finance
Finance Operasional
Beban, anggaran, hutang-piutang, dan pajak lembaga. Dana ZIS & kebajikan dikelola terpisah di modul Baitul Maal.
Realisasi anggaran
71,3%
Beban operasional Okt
Rp 851 jt
Pajak disetor Sep
Rp 214 jt
Zakat perusahaan 2,5%
Rp 185 jt
Biaya Operasional Bulanan (Rp jt)
820Mei
845Jun
860Jul
838Agu
872Sep
851Okt
Kewajiban Pajak Lembaga
| Jenis | Masa | Nominal | Status |
|---|---|---|---|
| PPh 21 karyawan | Sep 2026 | Rp 96 jt | Disetor |
| PPh 4(2) bagi hasil nasabah | Sep 2026 | Rp 174,8 jt | Disetor |
| PPh 23 jasa | Sep 2026 | Rp 6,2 jt | Jatuh tempo 20/10 |
Anggaran per Departemen (2026)
| Departemen | Anggaran | Terpakai | Sisa |
|---|---|---|---|
| Operasional Cabang | Rp 3,8 M | 72% | Rp 1,06 M |
| Pemasaran & Dana | Rp 1,9 M | 64% | Rp 684 jt |
| TI & Digital | Rp 2,4 M | 81% | Rp 456 jt |
| Kepatuhan & DPS | Rp 0,9 M | 58% | Rp 378 jt |
| Umum & Logistik | Rp 1,6 M | 77% | Rp 368 jt |
Hutang & Piutang Usaha
| Uraian | Pihak | Jatuh Tempo | Nominal |
|---|---|---|---|
| Hutang vendor PO-1186 | UD Sembako Berkah | 25/10/2026 | Rp 12,4 jt |
| Piutang sewa kios ATM | Koperasi Barokah | 31/10/2026 | Rp 8,5 jt |
| Hutang jasa pemeliharaan IT | PT Solusi Aman | 05/11/2026 | Rp 22 jt |
| Piutang ujrah pengelolaan ZIS | LAZ mitra | 10/11/2026 | Rp 15 jt |
Tanpa bunga — keterlambatan hanya dikenakan ta'zir yang disalurkan ke dana kebajikan, bukan pendapatan bank.